Dal punto di vista strettamente finanziario, la pianificazione patrimoniale è un percorso che inizia in vita e a pensarci bene, forse inconsapevolmente, si creano già così le basi per una trasmissione generazionale.

Il ruolo del consulente sarà quello di accompagnare il cliente nella gestione ottimale del suo patrimonio in vita e prospettargli futuri scenari di quando non ci sarà più, lavorando nell’ottica di protezione globale dell’intera famiglia proteggendola da eventuali scoperture assicurative, gap reddituali da colmare o dispersioni patrimoniali.

Perché fare ciò? Semplice perché nessuno dovrebbe accumulare ricchezza, mobiliare o immobiliare, senza avere la certezza di poterla destinare secondo le proprie volontà!

Ecco che mi preme condividere i motivi fondamentali, a mio modesto parere, per cui vale la pena pianificare in vita la successione o il passaggio generazionale:

• Libertà di scelta

• Riduzione dei conflitti tra eredi

• Ottimizzazione fiscale