Il patrimonio è “vivo” e necessita di una gestione dinamica e flessibile.

Per fare ciò si ricorre alla pianificazione patrimoniale, ovvero una ricognizione, analisi e ottimizzazione della struttura del patrimonio finanziario, immobiliare ed aziendale in capo ad una persona o a un gruppo familiare, con riferimento alle esigenze e agli obiettivi, da inquadrare o da far emergere, ordinati su scala temporale e/o di priorità.

Un processo d’ analisi soggetto a continue verifiche e ricalibrature in base al susseguirsi degli eventi personali e dei mutamenti socio-economici, verifica che i programmi definiti in precedenza siano ancora adeguati per la realizzazione degli obiettivi prefissati.

Il ricorso alla figura del consulente patrimoniale, che sia competente e di fiducia, diventa un fattore fondamentale per un’efficace ed equilibrata gestione del patrimonio, in assenza di conflitti di interesse e di competenze, in modo che i benefici derivanti dalla ricchezza possano estendersi anche alle successive generazioni della famiglia.